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洗黑钱是什么意思，常见手段分析

鬼斗车 • • 投稿

截至2018年9月，曾担任特朗普总统竞选**的保罗 · 马纳福特(Paul Manafort)被判犯有八项税务和银行欺诈罪。在另一场审判中，他将被起诉10年洗钱。洗钱的指控与一个计划有关，这个计划遵循一个可靠的方法来冲洗你的财宝上的污垢。

据称，马纳福特从乌克兰前总统维克多·费奥多罗维奇·亚努科维奇那里获得了数百万美元。据说，马纳福特没有向美国国税局申报这些收入并交纳应缴税款，而是将其存入离岸账户，然后用它们在美国购买昂贵的房地产。

检察官说，一旦他拥有了这些房产，他就用它们作为抵押，从美国银行获得了数百万美元的贷款。由于这笔钱是以贷款而不是收入的形式存在，他没有义务为此纳税。传统的房地产诱饵转换法是一种经典的清理现金模式。

谁需要洗钱?

毒品贩子严重需要良好的洗钱系统，因为他们几乎完全用现金交易，这造成了各种各样的后勤问题。现金不仅会引起执法官员的注意，而且它也真的很重。

 

视野 | 什么叫洗钱？和我们有什么关系？

 

视野 | 什么叫洗钱？和我们有什么关系？

阶段二：这个阶段的方式可能包括几个银行之间的转账; 不同国家不同账户之间的电汇; 存款和取款以使账户中的金额不断变化; 更换货币; 以及购买高价值的物品(船、房屋、汽车、汽车等), )来改变货币的形式。这是所有洗钱计划中最复杂的一步，而且这一切都是为了让最初的黑钱尽可能难以追踪

阶段三：这可能涉及将最后一笔银行转账转入洗钱者正在”投资”的当地企业的账户，以换取一部分利润、出售在分层阶段购买的游艇或从洗钱者拥有的公司购买价值1000万美元的螺丝刀。在这一点上，罪犯可以使用这些钱而不被抓住。

一些洗钱的方法

1)黑市哥伦比亚比索交易所

这个系统，被称为“也许是美国洗钱最大、最阴险的西半球系统”，这种复杂的结构依赖于这样一个事实: 哥伦比亚有一些商人需要美元来做生意。这些商人通常是国际商品的进口商。为了逃避哥伦比亚政府对美国的税收。洗钱方面是这样的: 一个毒贩把肮脏的美元交给哥伦比亚的一个比索经纪人。比索经纪人然后用这些毒品美元为哥伦比亚进口商在美国购买商品。当进口商收到这些货物并以比索在哥伦比亚出售时，他们从中将得到的收益还给比索经纪人，然后比索经纪人给毒贩和原始肮脏的美元的相当比索(减去佣金)

2)结构性存款

这种方法需要将大量资金分成较小的、不那么可疑的数额。在美国，这一较小的金额必须低于1万美元，即美国的美元金额。必须向政府报告这笔交易。然后，钱存入一个或多个银行账户，要么由多个人 ，要么由一个人在一段较长的时间内存入。

3）海外银行

洗钱者经常通过各种“离岸账户”汇款，这些国家有银行保密法，这意味着这些国家实际上允许匿名银行业务。一个复杂的计划可能涉及数百笔往来于离岸银行的银行转账。根据国际货币基金组织的数据，“主要的离岸中心”包括巴哈马、巴林、开曼群岛、香港、巴拿马和新加坡

4)空壳公司

这些都是假公司，存在的目的只是为了洗钱。他们接受黑钱作为对所谓商品或服务的”支付”，但实际上并不提供商品或服务; 他们只是通过伪造发票和资产负债表，制造合法交易的假象

5)投资合法企业

洗钱者有时会把黑钱放在其他合法企业中清洗。他们可能会利用经纪公司或赌场这样的大公司，这些公司的收入很高，很容易让肮脏的东西混进去，或者他们可能会利用酒吧这样的小型现金密集型公司。或兑现支票的商店。这些企业可能是“幌子公司”，实际上提供商品或服务，但其真正目的是清洗洗钱者的钱。这种方法通常有两种作用: 洗钱者可以将他的黑钱与公司的清白收入结合起来——在这种情况下，公司报告的合法业务收入高于实际收入; 或者洗钱者可以简单地将他的黑钱藏在公司的合法银行账户中，希望当局不会将银行余额与公司的财务报表进行比较。

 

视野 | 什么叫洗钱？和我们有什么关系？

据估计，洗钱者每年洗刷的金额高达2万亿美元(或世界 GDP 的5%)。从社会、经济和安全的角度来看，全球效应是惊人的。

在社会文化方面，成功地洗钱意味着犯罪活动确实有回报。这种成功鼓励犯罪分子继续他们的非法计划，因为他们花费的利润没有任何反响。这意味着更多的欺诈行为，更多的企业挪用公款(这意味着更多的工人在企业倒闭时失去养老金) ，更多的毒品流落街头，更多的药物犯罪，超出他们能力范围的执法资源，以及那些没有违反法律，也没有像犯罪分子那样赚取利润的合法商人士气的普遍下降。

一些地方规模的问题与税收和小企业竞争有关。洗钱通常是免税的，这意味着我们其他人最终必须弥补损失的税收。此外，合法的小企业无法与洗钱的幌子企业竞争，后者能够以更低的价格出售产品，因为它们的主要目的是清洁资金，而不是获利。他们有如此多的现金流，以至于他们甚至可能以低于成本的价格销售产品或服务。

 

视野 | 什么叫洗钱？和我们有什么关系？

对于洗钱众多国家都采取了许多措施，已颁布了众多的相关法律。但是全球每天都有成千上万的电汇发生，相当于数万亿美元时，追踪任何存款的来源都是一项艰巨的任务。洗钱是“威胁世界政治经济秩序，腐蚀健康的国民经济体系，因此成为世界各国面临的一大公害”。所以“打击洗钱，人人有责”。

小贴士

可能大家觉得这些可能都离我们比较远，但是现在由于互联网越来越发达，洗钱的手段也更加花样百出。比如有的平台，只要用户出租自己的收款码，什么也不需要做，只需要每天帮别人转转账，就可以收取高额的佣金。像这种，大家还是要小心提防，天下是没有白吃的午餐的，不要不小心做了替罪的羔羊。

本文来自作者:鬼斗车，不代表小新网立场！

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